Банк России рекомендовал банкам проверять, откуда клиенты получили крупные суммы наличных. Документ опубликован на сайте регулятора, передает Интерфакс.

Рекомендации касаются операций на сумму от 5 млн рублей за раз или в течение месяца. Это может быть внесение наличных на счёт, перевод без открытия счёта, покупка за наличные драгоценных металлов, алмазов или иностранной валюты.

ЦБ советует банкам заранее запрашивать документы о финансовом положении клиента и происхождении денег. Сумма, подтверждённая документами, должна быть сопоставима с суммой операции. Также банкам рекомендуют проверять, соответствуют ли операции заявленной деятельности клиента, и внимательно изучать предоставленные документы.

Регулятор уточнил, что рекомендации касаются узкого круга операций и не должны затронуть добросовестных граждан. Банки могут не применять их к компаниям и предпринимателям, чья деятельность связана с наличными расчётами. Исключение — случаи, когда объём таких операций резко вырос или не соответствует масштабам бизнеса.

Банк России пояснил, что рекомендации помогут снизить риск отмывания преступных доходов и использования банков для незаконных операций.