Территориальным управлениям предписано уже с июня осуществлять тотальный контроль за всеми изменениями в бизнесе трети российских банков, которые могут свидетельствовать о фиктивной докапитализации или выводе активов.
По данным газеты «Коммерсантъ», в распоряжении которой находится письмо «О работе с банками в связи с увеличением требований к размеру собственных средств», которое Банк России разослал всем своим территориальным управлениям, нарушителям грозит наказание вплоть до отзыва лицензии.
Согласно принятым в начале года поправкам к закону «О банках и банковской деятельности» с 2010 года капитал банков должен быть не менее 90 миллионов рублей, с 2012 — не менее 180 миллионов рублей. По данным Банка России, на 1 мая 2009 года первому условию не соответствовали 179 банков, в число которых не включены те, которые проходят процедуру санации. Второе условие не выполнено у 321 банка. В общей сложности это почти треть российский кредитных организаций, на долю которых приходится порядка 0,5% от общего объема банковских активов.
Сообщается, что особый интерес для сотрудников на местах должны представлять «факты существенного роста собственных средств банков за счет внешних источников», любые «изменения в составе руководителей и участников банков», а также «лиц, оказывающих существенное влияние на их деятельность». Внимание будет уделяться и «изменениям в составе руководителей юридических лиц», через которые осуществляются владение банком, «существенные изменения в составе крупных кредиторов и заемщиков банка» и «иные обстоятельства, которые могут свидетельствовать об изменении характера деятельности банка или качества его активов».
Получать сведения для выявления возможных нарушений сотрудники ЦБ будут из стандартной отчетности банков. По информации издания, в целях подготовки к ликвидации мелких банков, которые не смогут докапитализироваться, Банк России планирует расширить число сотрудников теруправлений, которые смогут возглавлять временные администрации кредитных организаций. Косвенно это свидетельствует о намерениях регулятора ускорить принудительную консолидацию банковского сектора.